Letošní rok přinesl do oblasti asset managementu mnoho zásadních změn. Světové ekonomiky jsou rozvířené, ve vzduchu visí geopolitické napětí a technologický pokrok jde stále kupředu. V dnešním příspěvku se podíváme na to, kterým trendům v oblasti asset managementu by investoři a správci aktiv měli věnovat pozornost, aby si i v tomto méně stabilním roce udrželi pevnou půdu pod nohama.

1. Změna investiční strategie

Doba velmi nízkých úrokových sazeb je pryč, pravděpodobně se jen tak nevrátí a inflační tlak stále trvá. To si žádá investiční strategii, která si poradí s volatilitou a bude schopná generovat výnosy i v prostředí současných úrokových sazeb.  Navrací se tedy důraz na hodnotové investování, aktivní správu investic a alternativní investice jakými jsou například nemovitosti, hedgové fondy nebo soukromý kapitál.

• Udržitelnost

Vlna ESG (Environment, Social, Governance) je na vzestupu a zasáhla i oblast investic. Poptávka investorů po ESG investicích stoupá a je poháněna stále přísnějšími regulacemi. Asset manageři by tento fakt měli vzít v potaz a začít s ESG faktorem pracovat v rámci své nabídky. Můžeme tedy očekávat vznik produktů, jakými jsou ESG fondy nebo rozšíření datových nástrojů k měření a analýze udržitelnosti a dopadu investic.

• Umělá inteligence

Umělá inteligence (AI) v oblasti asset managementu již není pouze futuristickou fantazií. Stále více správců aktiv využívá její sílu v praxi. Užitečná je například pro daty řízenou optimalizaci portfolia, automatizované řízení rizik nebo generování a analýzu dat za účelem získání konkurenčních výhod.

• Regulace kryptoměn

Vlády a centrální banky se stále více zaměřují na kryptoměnový prostor s cílem bojovat proti praní špinavých peněz, chránit investory a stanovit jasné regulace. Očekávejte přísnější postupy KYC/AML, přísnější licenční požadavky pro burzy a zákazy určitých typů tokenů nebo aktivit. Tato opatření přinesou legitimitu a zároveň prostor pro inovaci a přijetí.

• Institucionální adopce digitálních aktiv

Institucionální adopce nabírá na obrátkách. I přes počáteční rozpaky se institucionální investoři začínají otevírat digitálním aktivům. Očekávat lze zvýšenou expozici prostřednictvím fondů obchodovaných na burze (ETF), alokace aktiv hedgeovými fondy, penzijními plány a dokonce i přímé investice technologickými giganty a finančními institucemi. Tento příliv kapitálu by mohl stabilizovat ceny a podpořit další růst.

• Personalizace a individuální přístup

Klienti kladou čím dál větší důraz na individuální přístup. Díky využití moderních technologii nyní mohou asset manageři svým klientům vyjít vstříc a jednoduše vytvořit personalizovanou investiční strategii, která zohledňuje finanční možnosti, cíle a toleranci míry rizika jednotlivce.

• Digitální poradenství

Lidé v dnešní době preferují pohodlí, dostupnost a rychlost. To platí i v oblasti asset managementu. Díky tomu digitální poradenské služby zažívají boom.  Začínají se objevovat první robo či virtuální finanční poradci poskytující automatizovanou správu investic, finanční plánování a rady v reálném čase.

• Kyberbezpečnost a regulace dat

Stejně jako v předchozích letech, i v roce 2024 zůstává kyberbezpečnost a regulace dat jedním z klíčových témat. Firmy investují do robustních opatření pro dodržování předpisů a protokolů kybernetické bezpečnosti, aby chránily informace klientů a dodržovaly předpisy.

V roce zahaleném nejistotou je pro asset managery klíčové zejména udržet krok s vývojem a přizpůsobit se současným trendům. V Mercurius Pro, o. c. p., sledujeme aktuální dění ve světě investic a své služby a produkty neustále inovujeme tak, abychom klientům mohli poskytnout kvalitu, která odpovídá požadavkům současného trhu.